Ben esas konumuza ge\u00e7meden \u00f6nce izleyicilerimizin sizi biraz daha tan\u0131yabilmesi i\u00e7in bir soru y\u00f6neltmek istiyorum. Sosyal medya hesaplar\u0131n\u0131zdan birinde 23 y\u0131ll\u0131k bankac\u0131 oldu\u011funuzu yazm\u0131\u015fs\u0131n\u0131z. Ayn\u0131 zamanda \u201cFinansal \u00f6zg\u00fcrl\u00fck\u201d terimini profilinize yerle\u015ftirmi\u015fsiniz. Asl\u0131nda siz bir beyaz yakal\u0131s\u0131n\u0131z ancak payla\u015f\u0131mlar\u0131n\u0131zdan da anlad\u0131\u011f\u0131m\u0131z kadar\u0131yla temett\u00fc emeklili\u011fi, finansal \u00f6zg\u00fcrl\u00fck konular\u0131nda yol kat etti\u011finizi g\u00f6r\u00fcyoruz. Biraz buradaki bak\u0131\u015f a\u00e7\u0131n\u0131zdan ve finansal \u00f6zg\u00fcrl\u00fck konusunda nas\u0131l bir yol izledi\u011finizden bahseder misiniz? Yat\u0131r\u0131m fonlar\u0131 bu yolculukta nas\u0131l bir yere sahip?<\/strong><\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Mesle\u011fimin ana oda\u011f\u0131 bireyler, yani insan unsuru oldu\u011fu i\u00e7in; bu uzun d\u00f6nem boyunca do\u011fal olarak finansal davran\u0131\u015f bi\u00e7imlerini s\u0131k\u00e7a g\u00f6rd\u00fc\u011f\u00fcm bir laboratuvar\u0131n i\u00e7inde oldum. Toplumun her kesiminden bir\u00e7ok bireyin tasarruf, birikim ve bor\u00e7lanma gibi se\u00e7imlerini g\u00f6zledim, b\u00fcy\u00fck \u00e7o\u011funlu\u011funa bu yolda k\u0131lavuzluk ettim, finansal yanl\u0131\u015flardan ka\u00e7\u0131nabilmeleri ad\u0131na, bir \u00e7e\u015fit finansal dan\u0131\u015fmanl\u0131kt\u0131 bu asl\u0131nda. <\/p>\n\n\n\n Gereksiz t\u00fcketmek, <\/p>\n\n\n\n Gereksiz kredi ve kart kullanmak, <\/p>\n\n\n\n Gereksiz bor\u00e7lanma, <\/p>\n\n\n\n Tasarruftan uzak kalma, tasarrufu s\u00fcrekli erteleme, <\/p>\n\n\n\n K\u00fc\u00e7\u00fck tasarrufu k\u00fc\u00e7\u00fcmseme ve g\u00fcc\u00fcne inanmama gibi k\u0131s\u0131r d\u00f6ng\u00fc ya\u015fayan bireyler, bu s\u00fcrecin i\u00e7inde veya sonunda sadece kendilerini de\u011fil; ailelerini de y\u0131prat\u0131yorlar. <\/strong>Finansal kararlar, ayn\u0131 \u00e7at\u0131 alt\u0131ndaki herkesi etkiliyor. Bunlara uzun d\u00f6nem boyunca hep tan\u0131kl\u0131k ettim, hala da ediyorum.<\/p>\n\n\n\n Mesleki olarak deneyimlerimi payla\u015fma ve yeterli finansal bilginin herkes i\u00e7in \u00fccretsiz ve ula\u015f\u0131labilir oldu\u011funu anlatma ad\u0131na g\u00fc\u00e7l\u00fc bir mesleki sorumluluk hissetti\u011fimi s\u00f6ylemeliyim. Videolar\u0131 bunun i\u00e7in \u00e7ekiyor, blog yaz\u0131lar\u0131m\u0131 bu y\u00fczden yaz\u0131yorum.<\/p>\n\n\n\n Beni finansal \u00f6zg\u00fcrl\u00fck kavram\u0131na iten \u015fey, yanl\u0131\u015f finansal kararlar\u0131n ki\u015finin kendisi ve ailesinde yaratt\u0131\u011f\u0131 y\u0131pranmay\u0131 hem g\u00f6zlemek hem de bizzat ya\u015famak oldu. Baz\u0131 \u015feyleri ya\u015fayarak \u00f6\u011frenebiliyorsunuz. Finansal \u00f6zg\u00fcrl\u00fc\u011fe ula\u015fmak i\u00e7in yap\u0131lacaklar listesine bakt\u0131\u011f\u0131mda, b\u00fct\u00fcn yollar beni asl\u0131nda en temel soruya, yani yolun en ba\u015f\u0131na g\u00f6t\u00fcrd\u00fc: <\/p>\n\n\n\n Nas\u0131l daha etkin tasarruf yapabilirdim? <\/em><\/p>\n\n\n\n Yat\u0131r\u0131m fonlar\u0131n\u0131 tam da bu noktada g\u00fcvenilir buldum ve sizin de s\u0131kl\u0131kla iletti\u011finiz gibi, \u00e7e\u015fitlendirme ve riski da\u011f\u0131tma gibi g\u00fcvenlik unsurlar\u0131yla tasarruflar\u0131m\u0131z\u0131n 1\/3\u2019\u00fcn\u00fc fonlarda de\u011ferlendiriyorum. K\u0131sa hik\u00e2ye bu asl\u0131nda.<\/p>\n\n\n\n Ailemiz i\u00e7in koydu\u011fum \u2018emeklilik d\u00f6neminde s\u00fcrd\u00fcr\u00fclebilir ek gelir hedefi\u2019 <\/strong>ise beni \u00fclkemizin \u00fcreten ve de\u011fer yaratan \u015firketlerine hisse senetleri yoluyla ortak olarak; o \u015firketlerin elde etti\u011fi k\u00e2rl\u0131l\u0131\u011f\u0131 d\u00fczenli bir gelire \u00e7evirmemizi sa\u011flayan temett\u00fcye y\u00f6neltti ve temett\u00fc emeklili\u011fi s\u00fcreci b\u00f6ylece ba\u015flam\u0131\u015f oldu.<\/p>\n\n\n\n Tasarruf al\u0131\u015fkanl\u0131\u011f\u0131mdan vazge\u00e7meden, sab\u0131r ve istikrarla hedefe ilerlemeye \u00e7al\u0131\u015f\u0131yorum.<\/p>\n\n\n\n Y\u00fccel Bey ile bu videoda \u201cTemal\u0131 Yat\u0131r\u0131m Fonlar\u0131n\u0131\u201d konu\u015faca\u011f\u0131z. Son 1 senedir portf\u00f6y y\u00f6netim \u015firketleri yat\u0131r\u0131mc\u0131lara farkl\u0131 yat\u0131r\u0131m olanaklar\u0131n\u0131 sunmaktalar. Turizm sekt\u00f6r\u00fcnden blockchain teknolojisine, sa\u011fl\u0131k \u015firketlerinden dijital oyun pazar\u0131na kadar farkl\u0131 bir\u00e7ok tema yat\u0131r\u0131m fonlar\u0131 vas\u0131tas\u0131yla portf\u00f6ylerimizde yerini almaya ba\u015flad\u0131. Sizin de kendi Youtube kanal\u0131n\u0131zda temal\u0131 fonlar\u0131n 17\u2019si ile ilgili inceleme videolar\u0131 bulunmakta. Sermaye piyasam\u0131zda ge\u00e7mi\u015fi hen\u00fcz bir y\u0131l bile olmayan tematik fonlar\u0131n odaklar\u0131nda hangi konular var?<\/strong><\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Teknoloji temas\u0131 bu alandaki en k\u00f6kl\u00fc tema sermaye piyasam\u0131zda ve teknoloji kavram\u0131n\u0131n genelli\u011fi, onu bir \u00e7at\u0131 kavram haline getiriyor. \u00dcstelik bu durum \u2018teknoloji fonlar\u0131n\u0131\u2019 yat\u0131r\u0131mc\u0131 say\u0131s\u0131 ve fon toplam de\u011feri gibi konularda da g\u00fc\u00e7l\u00fc k\u0131l\u0131yor. TEFAS verileri bu durumu a\u00e7\u0131k bi\u00e7imde g\u00f6steriyor. \u0130fade etti\u011finiz gibi hen\u00fcz \u2018\u00e7ok gen\u00e7\u2019 temalara bakarsak; <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Teknolojinin alt sekt\u00f6rleri olarak bir s\u0131n\u0131fland\u0131rma yaparsak,<\/p>\n\n\n\n Pandemi d\u00f6neminde s\u00fcrekli y\u00fckselen fiyatlar\u0131 nedeniyle dikkatleri \u00fczerinde toplayan Tar\u0131m ve G\u0131da sekt\u00f6r\u00fc bir portf\u00f6y \u015firketimizin serbest fonuyla yat\u0131r\u0131mc\u0131lara sunulurken, ayn\u0131 temaya y\u00f6nelik bir de\u011fi\u015fken fon da izahnamesi onaylanm\u0131\u015f halde, halka arz\u0131n\u0131 bekliyor.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Hangi portf\u00f6y \u015firketlerimiz daha \u00e7ok tematik fonlar konusunda \u00e7al\u0131\u015fmakta?<\/strong><\/p>\n\n\n\n Tematik fon liginde \u0130\u015f Portf\u00f6y\u00fcn 10 fonu var. Bu fonlardan hem b\u00fcy\u00fckl\u00fck hem de yat\u0131r\u0131mc\u0131 say\u0131s\u0131 a\u00e7\u0131s\u0131ndan en g\u00fc\u00e7l\u00fcs\u00fc \u015firketin Elektrikli Ara\u00e7lara odaklanan fonu. \u0130\u015f Portf\u00f6y 10 fondan 8\u2019ini karma ve de\u011fi\u015fken olarak tercih etmi\u015f, kalanlar ise Hisse senedi ve Fon Sepeti Fonu \u015feklinde.<\/p>\n\n\n\n Ak Portf\u00f6y \u2019\u00fcn tematik 7 fonu var. Bunlardan 5\u2019ini hisse senedi fonu olarak konumland\u0131rm\u0131\u015f. Yabanc\u0131 hisse senedi fonlar\u0131n\u0131 20 se\u00e7ilmi\u015f \u015firket ve e\u015fit a\u011f\u0131rl\u0131kl\u0131 yat\u0131r\u0131m, \u015feffaf y\u00f6netim olarak ifade ettikleri bir y\u00f6ntemle y\u00f6netiyor Ak Portf\u00f6y ve yat\u0131r\u0131mc\u0131 say\u0131s\u0131 y\u00fcksek seyreden portf\u00f6y \u015firketlerimizden.<\/p>\n\n\n\n Garanti Portf\u00f6y \u2019\u00fcn 8 tematik fonu var. \u015eirketin Turizm ve Seyahat, Tar\u0131m ve G\u0131da, Finans Sekt\u00f6r\u00fc, Sa\u011fl\u0131k Sekt\u00f6r\u00fc gibi 4 tematik fonunun \u015fu anda TEFAS\u2019ta i\u015flem g\u00f6rmedi\u011fini, izahnamelerinin onayland\u0131\u011f\u0131n\u0131 ancak hen\u00fcz halka arz edilmediklerini hat\u0131rlatal\u0131m.<\/p>\n\n\n\n Liste Yap\u0131 Kredi Portf\u00f6y, F\u0130BA, QNB ve TEB Portf\u00f6y olarak devam ediyor.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Yat\u0131r\u0131mc\u0131 say\u0131s\u0131 ve fon toplam de\u011feri olarak bakt\u0131\u011f\u0131m\u0131zda tematik fonlarda ilk 3 fon ayn\u0131. YAY AFT ve IPJ. IPJ 24binin \u00fczerinde yat\u0131r\u0131mc\u0131 say\u0131s\u0131yla en \u00e7ok yat\u0131r\u0131mc\u0131n\u0131n tercihi olurken, YAY fon ise toplam de\u011fer a\u00e7\u0131s\u0131ndan en b\u00fcy\u00fck fon olmu\u015f. YAY fonun g\u00fc\u00e7l\u00fc \u00e7izgisini yat\u0131r\u0131mc\u0131 ba\u015f\u0131na portf\u00f6y b\u00fcy\u00fckl\u00fc\u011f\u00fcnde de g\u00f6r\u00fcyoruz ki, yat\u0131r\u0131mc\u0131 ba\u015f\u0131na 238.000 TL gibi bir ortalama rakam, olduk\u00e7a y\u00fcksek.<\/p>\n\n\n\n \u0130\u015f Portf\u00f6y\u00fcn 4 tematik fonu, yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n \u015fu an i\u00e7in k\u00fc\u00e7\u00fck tutarlarla tasarruf yapt\u0131klar\u0131 fonlar olarak ifade edilebilir.<\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Yat\u0131r\u0131mc\u0131lar neden tematik fonlar\u0131 tercih etmeli? Ne gibi avantajlar\u0131 var? Bu fonlar\u0131n \u201chisse senedi, de\u011fi\u015fken, karma veya fon sepeti fonu\u201d olarak kuruldu\u011funu g\u00f6r\u00fcyoruz? Diyelim ki ayn\u0131 temadan iki fon var ve birisi hisse senedi, di\u011feri karma (teknoloji) fon olarak kurulmu\u015f. Yat\u0131r\u0131mc\u0131 se\u00e7im yaparken neye g\u00f6re karar vermeli?<\/strong><\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Tematik fonlarda kazan\u00e7 beklentisinin daha uzun vadeli kurgulanmas\u0131 gerekti\u011fini<\/strong> d\u00fc\u015f\u00fcn\u00fcyorum. Uzun vadeyi 1 y\u0131l ve daha uzun vade olarak ifade ederiz ama bana sorarsan\u0131z 1 y\u0131l vade tematik bir fon i\u00e7in k\u0131sa bile olabilir. <\/strong>Temal\u0131 fonlar\u0131n ana oda\u011f\u0131 \u2018gelece\u011fi fiyatlamak ve gelecekle ilgili beklentiyi\u2019 yat\u0131r\u0131mc\u0131 i\u00e7in \u2018bug\u00fcn\u2019 bir se\u00e7enek haline getirmek. Fiyat odakl\u0131 dalgalanmalara kar\u015f\u0131 g\u00fc\u00e7l\u00fc durabilmek, vadeyi al\u0131\u015f\u0131lm\u0131\u015f\u0131n d\u0131\u015f\u0131nda uzun tutabilmek gerekebilir.<\/p>\n\n\n\n Joe Biden ABD se\u00e7im kampanyas\u0131n\u0131n merkezine yenilenebilir ve temiz enerjiyi koydu, bir\u00e7ok geli\u015fmi\u015f ve geli\u015fmekte olan \u00fclke fosil yak\u0131tlardan elde edilen enerjinin yerine temiz enerjiyi koymaya \u00e7al\u0131\u015f\u0131yor, \u0130ngiltere\u2019de 2030\u2019dan sonra benzinli ve dizel ara\u00e7 sat\u0131lamayacak \u00f6rne\u011fin.<\/p>\n\n\n\n Evet bunlar, oda\u011f\u0131nda bu temaya yak\u0131n olan fonlar i\u00e7in \u00e7ok g\u00fc\u00e7l\u00fc beklentiler ancak yolculuk bir hayli <\/strong>uzun. <\/p>\n\n\n\n Bunu unutmamak laz\u0131m.<\/p>\n\n\n\n Tematik fonlar ifade etti\u011finiz gibi 4 fon t\u00fcr\u00fcnde gruplanm\u0131\u015f durumda.<\/p>\n\n\n\n En fazla de\u011fi\u015fken fon tercih edilmi\u015f, onu karma fonlar takip ediyor. Hatta Garanti Portf\u00f6y Temiz Enerji Karma Fon gibi ba\u015flang\u0131\u00e7ta Karma fon olarak ba\u015flam\u0131\u015f, ancak \u015fu an de\u011fi\u015fken olarak devam eden \u00f6rnekler de var. De\u011fi\u015fken + Karma fonlar daha fazla tercih edilmi\u015f. 7 tematik fon da ETF\u2019ler yoluyla yat\u0131r\u0131mc\u0131lara sunulmu\u015f.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Burada kritik husus, Portf\u00f6y \u015firketinin fondaki hedefini nas\u0131l tan\u0131mlad\u0131\u011f\u0131, hedefini nereye koydu\u011fu. Bu saptama zaten fonun risk derecesini belirleyen en \u00f6nemli unsur oluyor. Ayn\u0131 yat\u0131r\u0131m ufku bize hisse senedi fonu ve karma fon gibi iki farkl\u0131 t\u00fcrde sunuluyorsa; hisse fonda %80 hisse tutma, karma fonda en az iki varl\u0131k grubunda minimum %20 a\u011f\u0131rl\u0131k ta\u015f\u0131ma zorunlulu\u011fu gibi riski farkl\u0131la\u015ft\u0131ran se\u00e7imler yap\u0131ld\u0131\u011f\u0131n\u0131 unutmamak laz\u0131m.<\/p>\n\n\n\n Bu sebeple tematik fon tercihlerimizden \u00f6nce Yat\u0131r\u0131mc\u0131 Bilgi formu ve \u0130zahname gibi kritik belgelere mutlak g\u00f6z atmal\u0131, sindirerek okumal\u0131.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Tek bir tematik fon alarak bir portf\u00f6y olu\u015fturmak ne kadar do\u011frudur? Bu tematik fonlar\u0131n riskleri ne d\u00fczeydedir?<\/strong><\/p>\n\n\n\n Finansal varl\u0131k da\u011f\u0131l\u0131m\u0131 yapmamak bizi tek bir varl\u0131k grubunun getirisine ortak edebilir ancak o varl\u0131k grubunun riskini de en sert \u015fekilde almam\u0131z sonucunu do\u011furur. Finansal varl\u0131klar\u0131m\u0131z\u0131 y\u00f6netirken ana plan\u0131m\u0131zdan uzakla\u015fmamak, plan dahilinde varl\u0131k da\u011f\u0131l\u0131m\u0131 yaparak yat\u0131r\u0131m s\u00fcrelerine uyum g\u00f6stermek \u00e7ok \u00f6nemli. <\/p>\n\n\n\n Bu, tematik fonlar i\u00e7in de fazlas\u0131yla ge\u00e7erli bir durum. 06\/09\/2021 TEFAS verilerine g\u00f6re risk seviyelerine bakt\u0131\u011f\u0131m 32 tematik fondan 19\u2019unun risk seviyesi 7 \u00fczerinden 6 iken, 6 fon ise 7 \u00fczerinden 7 yani \u00e7ok y\u00fcksek riskli olarak ifade ediliyordu. Tematik fonlar bu puanlamalar\u0131n da a\u00e7\u0131k\u00e7a i\u015faret etti\u011fi gibi riskli fonlar.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Yeni \u00e7\u0131km\u0131\u015f bir tematik fonun performans\u0131n\u0131 ge\u00e7mi\u015f verisi olmad\u0131\u011f\u0131 i\u00e7in de\u011ferlendiremeyiz. Ancak yine de bir yakla\u015f\u0131mlama yapmak i\u00e7in kullanabilece\u011fimiz bir kriter var m\u0131d\u0131r?<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ben fonlar\u0131n kar\u015f\u0131la\u015ft\u0131rma \u00f6l\u00e7\u00fct\u00fc olarak belirlenen endekslere bak\u0131yorum. <\/p>\n\n\n\n Endeks i\u00e7eriklerine, endekste hangi \u015firketler ya da varl\u0131klar oldu\u011funa. <\/p>\n\n\n\n PDR\u2019si a\u00e7\u0131klanmam\u0131\u015f bir fonun yat\u0131r\u0131m ufku ile ilgili fikir verebilir. Zira PDR i\u00e7indeki finansal varl\u0131klar, b\u00fcy\u00fck oranda \u00f6l\u00e7\u00fct endeks i\u00e7eri\u011findeki varl\u0131klar olabiliyor. <\/p>\n\n\n\n Ayr\u0131ca \u00f6l\u00e7\u00fct endeks i\u00e7indeki maj\u00f6r \u015firketlerin ya da ETF\u2019lerin son d\u00f6nem getiri performanslar\u0131na Investing ekran\u0131 kullan\u0131larak da bak\u0131labiliyor. <\/p>\n\n\n\n \u015eirket ya da ETF hakk\u0131nda \u00e7ok \u00f6nemli bilgilere ula\u015fmak bu sayede m\u00fcmk\u00fcn olabiliyor. Elbette bunlar\u0131n hepsi, bir internet ba\u011flant\u0131s\u0131 sayesinde ula\u015f\u0131labilecek, \u00fccretsiz bilgi kaynaklar\u0131.<\/p>\n\n\n\n Yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n risk tahamm\u00fcllerine, beklentilerine ve kurgulad\u0131klar\u0131 yat\u0131r\u0131m s\u00fcrelerine uygun yat\u0131r\u0131m ara\u00e7lar\u0131n\u0131 se\u00e7mesi gerekli, yat\u0131r\u0131m fonlar\u0131 i\u00e7inde bundan b\u00f6yle \u00f6nemli yer edinece\u011fi konusunda bizlerde g\u00fc\u00e7l\u00fc bir izlenim b\u0131rakan ‘tematik fonlarda da durum b\u00f6yle.<\/p>\n\n\n\n Yat\u0131r\u0131mdaki en \u00f6nemli unsurun ‘\u00f6znellik’ oldu\u011fu unutulmamal\u0131. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Sevgili dostlar, Prof.Dr.Serra Eren Sar\u0131o\u011flu’nun y\u00f6netici orta\u011f\u0131 oldu\u011fu \u0130yi Gelir Platformu’nun Youtube kanal\u0131nda konuk oldu\u011fum ‘Tematik Fonlar’ konulu sohbetimizin i\u00e7eri\u011fini payla\u015fmak istiyorum. Sohbet esnas\u0131nda kulland\u0131\u011f\u0131m bilgiler 06\/09\/2021 tarihli TEFAS verileridir.…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":4131,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[],"tags":[],"class_list":["post-1711","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/1711","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=1711"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/1711\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4132,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/1711\/revisions\/4132"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/4131"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=1711"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=1711"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/fonanalizi.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=1711"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}<\/h6>\n\n\n\n
\n
\n
\n
\n
![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-11.png?w=1024\")
![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-10.png?w=600\")
![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-13.png?w=604\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-14.png?w=604\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-15.png?w=604\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/tasarrufdelileri.wordpress.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/image-16.png?w=1024\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n